Patrimeia AssetsLicenças e Informações Regulatórias
Esta página apresenta, de forma geral, qual é a entidade que administra Patrimeia Assets, o contexto regulatório em que a plataforma opera, as regiões onde é e não é disponibilizada, e como aceder aos nossos documentos regulatórios e institucionais.
- Documentos disponíveis sob solicitação
- Política de jurisdição definida
- Procedimentos de conformidade escritos
Nesta página
- Entidade operacional
- Jurisdições
- Enquadramento regulatório
- O que isto não é
- Contacto regulatório
- Solicitação de documentos
- Notas nesta página
Qual entidade legal opera o serviço
Patrimeia Assets é uma marca comercial sob a qual funciona a organização que detém e administra este website e a correspondente plataforma de cliente.
A empresa operadora é a entidade com a qual celebra contrato quando aceita os nossos Termos de Utilização e abre uma conta. O seu designação legal integral, a sua categoria jurídica, os seus dados de inscrição e a identificação da corporação a que se vincula constam do contrato de cliente que lhe é entregue no momento do onboarding, e são acessíveis mediante solicitação através dos canais descritos na secção "Pedido de documentação" infra.
Uma vez que as composições corporativas, os dados de inscrição e os contratos de serviço estão sujeitos a variação, optámos por não fixá-los como texto permanente nesta página informativa. O contrato de cliente e a documentação remitida são a referência oficial; nos casos em que esta página diverge desses documentos, estes último prevalecem.
Entidades do grupo económico e fornecedores de soluções
Determinadas funções - alojamento de tecnologia, processamento de pagamentos, dados de mercado, ferramentas de identificação de clientes - são desempenhadas por prestadores especializados de terceiros sob acordos por escrito. As categorias de prestador que utilizamos e o modo como os seus dados pessoais são tratados por estes são descritos na nossa Política de Privacidade. Não publicamos nomes de prestadores nesta página.
Jurisdições servidas e excluídas
O serviço é oferecido apenas onde nos é permitido oferecê-lo. A disponibilidade é avaliada no registo com base no seu país de residência, e pode alterar-se.
Onde o serviço é oferecido
As contas podem ser abertas por residentes dos países listados como elegíveis no fluxo de registo da sua conta. Se o seu país aparecer nessa lista e passar a verificação, pode prosseguir. Se não aparecer, o serviço não está disponível para si.
Onde o serviço não é oferecido
- Países e territórios sujeitos a sanções ou embargos internacionais aplicáveis.
- Jurisdições onde oferecer este tipo de serviço a clientes de retalho requer uma autorização local que não possuímos.
- Territórios classificados sob critérios vigentes como vulneráveis a práticas ilícitas no sector financeiro.
- Qualquer território que decidimos excluir por razões de risco interno.
Sem solicitação
Nada neste sítio é dirigido, ou destinado à distribuição ou utilização por, qualquer pessoa numa jurisdição onde tal distribuição ou utilização seria contrária à lei local. Aceder a este sítio a partir de uma jurisdição excluída não cria um direito de utilizar o serviço. Se se mudar para uma jurisdição excluída enquanto detém uma conta, informe-nos - a conta pode necessitar de ser restringida ou encerrada e qualquer saldo devolvido para si.
O enquadramento regulamentar em que operamos
Caracterizamos aqui as categorias de direitos e responsabilidades que regem a prestação, sem indicar órgãos reguladores ou referências normativas, matérias próprias da documentação contratual.
- 01
Identificação de cliente
Todas as contas são submetidas a validação antes da movimentação de capitais, execução de operações ou resgates, em consonância com os procedimentos KYC e AML constantes do nosso página KYC & AML.
- 02
Prevenção de crimes financeiros
Verificação de sanções e risco, monitorização contínua de transações, procedimentos de escalação interna e retenção de registos pelos períodos exigidos pela lei aplicável.
- 03
Tratamento do dinheiro do cliente
Os recursos pertencentes a clientes são mantidos em contas separadas do ativo operacional, e os resgates são creditados num instrumento previamente validado titulado pelo cliente.
- 04
Comunicação justa e clara
Os custos, spreads e quaisquer taxas aplicáveis são publicados na sua conta e na nossa página de preços. Não garantimos retornos específicos, e todo o material promocional inclui um aviso de risco.
- 05
Protecção de dados
Os dados pessoais são processados com base legal definida, retidos apenas pelo tempo necessário, e protegidos por controlos de acesso e encriptação em trânsito e em repouso.
- 06
Tratamento de reclamações
Um protocolo de apreciação de reclamações escrita contendo acuse de recebimento, análise técnica e resposta fundamentada segundo o prazo comunicado no momento do registo.
Quando uma jurisdição impõe requisitos locais mais rigorosos do que os acima mencionados, o requisito mais rigoroso aplica-se aos clientes aí residentes.
O que Patrimeia Assets não é
Clarificar aquilo que não oferecemos é tão relevante quanto explicitar o que oferecemos.
| Declaração | Posição |
|---|---|
| Assessoria pessoal em investimentos | Não fornecido. Informações, educação e comentários sobre o mercado são de natureza geral e não têm em conta as suas circunstâncias. |
| Orientação nas matérias fiscal, legal ou financeira | Não fornecido. Consulte um profissional adequadamente qualificado na sua jurisdição. |
| Um banco ou uma conta de depósito | Os saldos não são depósitos bancários, não geram uma taxa garantida e não estão cobertos por qualquer regime de garantia de depósitos. |
| Rendimentos garantidos ou fixos | Nunca prometidos. O desempenho passado não é um indicador fiável de resultados futuros. |
| Gestão de carteira discricionária | Não executamos operações numa conta sem autorização expressa do titular. |
| Serviços de execução e de conta | ✓ Fornecido, sujeito a verificação, elegibilidade e aos termos publicados. |
O investimento comporta risco. Os valores podem oscilar para cima ou para baixo e é possível recuperar quantia inferior à aplicada. Consulte a Declaração de Risco antes de aderir ao serviço.
Questões regulatórias e de conformidade
As questões sobre a nossa posição regulatória, os nossos procedimentos de conformidade, ou uma preocupação que deseje escalar devem ser dirigidas pela via de conformidade e não pelo suporte geral.
Como coloco uma questão de conformidade?
Envie-a através da página de contacto e identifique-a com o título "Assuntos Regulatórios". Refira o endereço eletrónico associado à conta, se relevante, e detalhe a questão em uma ou duas orações.
Como apresento uma reclamação formal?
Utilize a mesma via e marque a mensagem como "Reclamação". Receberá uma confirmação, uma referência e uma indicação do prazo para uma resposta substantiva. Se o resultado não resolver o assunto, a resposta explicará as opções de escalada adicional disponíveis para si.
Como comunico actividade suspeita ou utilização indevida da nossa marca?
Utilize a página de comunicação de abuso. A usurpação de identidade de Patrimeia Assets em mensagens, anúncios ou sites clonados deve ser comunicada aí para que possamos actuar.
Os pedidos institucionais ou de imprensa são tratados aqui?
Sim - envie-os através da página de contacto com uma linha de assunto clara e serão encaminhados para a equipa adequada.
Requisição de documentação institucional e regulatória
Os clientes, potenciais clientes e contrapartes profissionais podem solicitar a nossa documentação corporativa e de conformidade. Fornecemos mediante solicitação em vez de a publicar abertamente.
O que pode ser solicitado
- Identificação do operador e informações relativas à sua estrutura corporativa.
- O contrato de cliente em vigor e a tabela de despesas aplicáveis à sua relação.
- Uma apresentação sintetizada dos processos de AML e de identificação de utilizador.
- O sistema de resolução de reclamações e o mecanismo de escalada disponível.
- Informações sobre proteção de dados relativas aos seus dados pessoais.
Como fazer a solicitação
- 01
Escreva-nos
Utilize a via de contacto no nosso página de contacto. Coloque "Pedido de documentação regulatória" na linha do assunto.
- 02
Identifique-se
Indique se é um cliente ativo (fornecendo o email vinculado à conta) ou um utilizador futuro, e especifique quais os materiais solicitados.
- 03
Receba o pacote
Os pedidos são respondidos dentro do prazo indicado quando o seu pedido é confirmado. Alguns documentos podem ser fornecidos em forma de extracto quando contenham detalhes confidenciais internos.
Os documentos são enviados para os detalhes de contacto verificados no nosso ficheiro. Não podemos enviar documentação específica da conta a terceiros sem a sua autorização escrita.
Notas sobre esta página
- Esta página tem caráter meramente explicativo. Não integra qualquer acordo contratual e não substitui o contrato de cliente.
- Quaisquer montantes, limites ou prazos de processamento mencionados neste site são indicativos; os valores publicados na sua conta prevalecem.
- O conteúdo desta página é revisto periodicamente; a versão aqui publicada é a atual.
- Leia juntamente com a Termos de Utilização, a Divulgação de Riscos, a Política de Privacidade e a Política de KYC e AML.
Precisa de algo por escrito?
Se está a realizar uma análise de adequação sobre Patrimeia Assets, contacte-nos diretamente. Preferimos enviar-lhe os documentos reais do que ter-lhe a depender de um resumo.
Solicitar o pacote de conformidade
Informação corporativa, contrato de cliente, síntese de procedimentos AML e protocolo de resolução de reclamações.
- Linha de assunto: "Pedido de documentação regulatória".
- Enviado para os dados de contacto verificados no ficheiro.
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